最近、銀行より投資信託を勧められ、興味があったので、客観的な相談に乗ってもらいたくて電話相談をお願いしてみました。
投資で一番大切な事は、余裕資金の確認だと言う事を初めて知りました。私の場合10年超運用できる余裕資金がある事がわかり、安心して投資をしていける事を教えてもらえて良かったです。

私は具体的なイメージを持っていませんでした。ただ、今のままでは家庭内のキャッシュフローが滞りそうな不安に駆られて…と言う面が強かったので、電話相談をしてみました。
私の不安を解消するためには、具体的なライフプランシミュレーションを作成し、将来に向けて今からどのくらいを貯蓄に回していく必要があるかを見る事が必須であると教えてもらい、ライフプランシミュレーションを作成してもらいました。具体的な目標設定ができ、漠然とした不安が無くなり良かったです。

夫と子供2人の4人家族で賃貸暮らし。子供も小さいし、万が一を考え不安になり、ネットで検索すると死亡保険の目安は4,000万～5,000万と出た。でも本当にそうなのか、電話相談を受けてみる事にした。
夫が亡くなった場合、どのような環境が想定されるのか、詳しくヒアリングをしてもらった。遺族年金額、実家に住むことができる事、パートで働く意思がある事など計算してみると死亡保険は1,500万程度が目安である事がわかった。具体的な商品まで教えてもらい良かった。